Der Job als Versicherungsmakler ist komplex und mit einer großen Verantwortung verbunden. Immerhin sicherst Du das Leben Deiner Kunden mit all seinen Facetten und Risiken ab. Dich weiterzubilden sollte deshalb keine lästige Pflicht, sondern eine Selbstverständlichkeit sein. Wenn Du kompetent und fachlich auf dem aktuellen Stand bist, kannst Du Deine Kunden nicht nur besser beraten, Du sicherst Dir damit auch einen Vorteil gegenüber den Wettbewerbern. Abgesehen davon, bist Du laut EU-Richtlinie Insurance Distribution Directive (IDD) sogar gesetzlich dazu verpflichtet, Dich regelmäßig weiterzubilden.
Was Du beim Thema Weiterbildung für Versicherungsmakler wissen musst, wie Du von Deinen Weiterbildungen optimal profitierst und was passiert, wenn Du Deiner Weiterbildungspflicht nicht nachkommst, erfährst Du in diesem Blogartikel.
Faktencheck: Das musst Du über Weiterbildungen für Versicherungsmakler wissen
Die Weiterbildungspflicht für Versicherungsmakler dient dem Verbraucherschutz Deiner Kunden. Die wichtigsten Eckpunkte dazu sind:
- Versicherungsmakler sind seit 2018 laut der EU-Richtlinie Insurance Distribution Directive (IDD) gesetzlich dazu verpflichtet, sich weiterzubilden. Die IDD-Richtlinie ist in Deutschland in der Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV) und der Gewerbeordnung (GewO) festgehalten.
- Du musst als Versicherungsmakler pro Jahr 15 Stunden in eine IDD-konforme Weiterbildung investieren.
- Die Weiterbildungspflicht gilt immer für ein Kalenderjahr. Startest Du in der Mitte eines Jahres Deine Karriere als selbstständiger Versicherungsmakler, reduziert sich die Stundenzahl nicht. Es gelten auch dann die vorgeschriebenen 15 Stunden.
- Du bist flexibel, wie Du eine Weiterbildung für Versicherungsmakler absolvierst: Du kannst Online-Angebote wahrnehmen, Dich bei Webinaren anmelden oder bei Präsenzveranstaltungen teilnehmen. Es gibt hierzu keine Vorgaben laut IDD-Richtlinie.
- Die Schulungsangebote sollen dazu beitragen, dass Du Dich fachlich und persönlich weiterbildest. Die IDD-Richtlinie schreibt nicht vor, welche konkreten Seminare Du belegen musst.
- Für die Teilnahme an einer Weiterbildung für Versicherungsmakler erhältst Du ein IDD-Zertifikat, das Du fünf Jahre aufbewahren musst.
- Die zuständige IHK führt Stichproben durch. Hast Du keine IDD-Weiterbildungsstunden geleistet, kann es teuer werden. Im schlimmsten Fall kannst Du sogar Deine Zulassung als Versicherungsmakler verlieren.
7 profitable Tipps zu Weiterbildungen für Versicherungsmakler
Die folgenden Tipps helfen Dir, den maximalen Nutzen aus Deiner Weiterbildung für Versicherungsmakler zu ziehen:
1. Achte auf IDD-konforme Weiterbildungen
Da die IDD-Richtlinie keine konkreten Vorgaben macht, welche Versicherungsthemen Du bei Deinen Weiterbildungen abdecken musst, ist die Bandbreite an möglichen Inhalten enorm. Selbst Infoveranstaltungen von Versicherern können IDD-konform sein, wenn die Inhalte fundiert sind und es nicht nur darum geht, das Produkt zu verkaufen. Wichtig ist, dass die Angebote möglichst konkret auf die Versicherungsbranche zugeschnitten sind, etwa Schulungen zu einem Maklerverwaltungsprogramm, zur ESG-Abfragepflicht oder zur zunehmend wichtiger werdenden Cyberversicherung. Achte bei der Auswahl der Angebote darauf, dass Du für Deine Teilnahme ein IDD-Zertifikat erhältst. Nur IDD-konforme Nachweise werden als IDD-Weiterbildungszeit anerkannt und von der IHK akzeptiert!
2. Wähle praxisnahe Themen
Achte darauf, dass Dir die Weiterbildung nicht nur IDD-Punkte, sondern einen echten Mehrwert bietet, der Dich als Versicherungsmakler weiterbringt und praxisnah ist. In welchen Bereichen solltest Du Deine Kompetenzen ausbauen? Gibt es Sparten, etwa gewerbliche Sachversicherungen, auf die Du Dich künftig gewinnbringend konzentrieren willst? Möchtest Du Deine digitalen Kompetenzen verbessern und Dich hier besser aufstellen, um effektiver arbeiten zu können? Für welche Versicherungen gibt es einen großen Markt, beispielsweise durch veränderte Umwelteinflüsse oder Cyberbedrohungen? Kurzum: Kläre für Dich vorab, welche Fortbildungen Dir in Deinem täglichen Geschäft am besten weiterhelfen, um Deine Kunden optimal zu betreuen und Dir so einen Vorteil gegenüber Deinen Mitbewerbern zu sichern.
3. Nutze Online-Angebote
Zeit ist knapp und ein wichtiges Gut, um Deine Kunden kompetent und ausführlich zu beraten. Präsenzveranstaltungen haben den Vorteil, dass Du Dich mit anderen Teilnehmern und dem Dozenten austauschen kannst. Diese ist wichtig, aber Gespräche unter Kollegen sowie An- und Abreise zählen nicht zu Deinen IDD-Stunden. Viele Weiterbildungsangebote sind deshalb online verfügbar, sodass Du Dir die Inhalte zeit- und ortsunabhängig ansehen und selbst entscheiden kannst, wann Du eventuelle Aufgaben dazu erledigst. Das vereinfacht es, eine Weiterbildung in Deinen Arbeitsalltag zu integrieren.
4. Plane Deine Weiterbildung frühzeitig
Informiere Dich frühzeitig über Weiterbildungsangebote, treffe eine Wahl und melde Dich zeitnah für die Schulung an. Das ist deutlich entspannter, als am Ende des Jahres alle 15 Stunden auf einmal absolvieren zu müssen. So hast Du außerdem einen Puffer, falls Du krank wirst und deshalb an der geplanten Fortbildung nicht teilnehmen kannst. Achtung: Die Stunden einfach im folgenden Jahr nachzuholen ist nicht zulässig; Du musst die IDD-Stunden im jeweiligen Kalenderjahr leisten. Ausnahmen sind grundsätzlich nicht vorgesehen und nur in Härtefällen, zum Beispiel einer ganzjährigen Krankheit, möglich.
5. Bewahre Deine Teilnahme-Zertifikate auf
Achte darauf, dass Du für Deine Teilnahme an der Weiterbildung ein Zertifikat erhältst. Darauf enthalten sein müssen Dein Name, die Bezeichnung der Weiterbildung, die Dauer, der Inhalt und das Datum der Weiterbildung sowie die Daten des Anbieters. Gedruckt oder digital spielt keine Rolle. Wichtig ist, dass Du alle Nachweise gut geordnet und für die Dauer von fünf Jahren ab dem jeweiligen Kalenderjahr aufbewahrst. So hast Du sie im Fall der Fälle sofort zur Hand.
6. Profitiere von dem Angebot und den Leistungen von Maklerpools- inklusive WBThek
Maklerpools bieten zahlreiche, meist kostenlose Weiterbildungen für Versicherungsmakler an. Sie haben eine gute Übersicht über die Versicherungsbranche, sind gut vernetzt und können Dich deshalb auch beraten, welche Weiterbildungen für Dich besonders sinnvoll und gewinnbringend sind.
Angebundene Versicherungsmakler des Maklerpools WIFO beispielsweise können eine Datenbank nutzen, in der sie nach passenden Angeboten suchen und sich online anmelden können. Besonders praktisch: Du siehst auf einen Blick, welche Angebote es gibt und wie viel IDD-Weiterbildungszeit Dir jeweils angerechnet wird. Zusätzlich kannst Du als WIFO-Verbundpartner auf die WBThek von GOING PUBLIC!, dem führenden Anbieter im Bereich Weiterbildung für Versicherungsmakler, zugreifen – und das bei diesem Maklerpool völlig kostenlos! Mit der WBThek sicherst Du Dir mehr als 150 sogenannte „WebBasedTrainings“, die Du zu 100 Prozent digital vom Büro aus oder mit mobilen Endgeräten absolvieren kannst und mit denen Du ganz einfach auf die geforderten 15 Stunden Weiterbildungszeit kommst. Jedes erfolgreiche abgeschlossene Training wird Dir minutengenau gutgeschrieben. Am Ende des Jahres erhältst Du eine Bescheinigung zur Vorlage bei der IHK.
Im Video erfährst Du im Detail, wie Du mit der WBThek wertvolle IDD-Weiterbildungszeiten sammeln und Dein Wissen erweitern kannst.
7. Vermeide nachteilige Konsequenzen
Sich kontinuierlich weiterzubilden nimmt Zeit in Anspruch, die Dir im Tagesgeschäft fehlt und einige Weiterbildungsmaßnahmen sind kostenpflichtig. Sich deshalb als Versicherungsmakler nicht fortzubilden, ist keine gute Option. Wenn Du Deiner Weiterbildungspflicht nicht nachkommst, kann das schwerwiegende Folgen für Dich haben:- Für Verstöße können Bußgelder bis zu 3.000 Euro fällig werden.
- Hast Du Deine Kunden falsch beraten und Dir fehlen IDD-Weiterbildungsstunden, kannst Du trotz Vermögenshaftpflichtversicherung haftbar gemacht werden.
- Kommst Du wiederholt Deiner Weiterbildungspflicht nicht nach, riskierst Du die Erlaubnis zu verlieren, um laut § 34d GewO als Versicherungsmakler tätig zu sein.
Also besser die 15 Stunden pro Jahr gewinnbringend nutzen!
Fazit
Regelmäßige Weiterbildung ist nicht nur eine gesetzliche Pflicht, sondern ein echter Erfolgsfaktor für Versicherungsmakler. Indem Du Deine fachlichen und persönlichen Kompetenzen kontinuierlich erweiterst, kannst Du Deine Kunden besser beraten und Dich gleichzeitig vor rechtlichen und finanziellen Risiken schützen. Eine IDD-konforme Weiterbildung hilft Dir nicht nur, die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen, sondern bietet Dir auch die Chance, Dich im Markt vorteilhaft zu positionieren und Deinen Wettbewerbsvorsprung auszubauen. Plane frühzeitig, wähle praxisnahe Inhalte und nutze die Vorteile von Online-Angeboten sowie Maklerpools – so sicherst Du Dir langfristig Deinen Erfolg und bleibst im dynamischen Versicherungsmarkt immer am Ball.
Du willst mehr über die Weiterbildungsangebote von WIFO erfahren und Dir einen wertvollen Wissensvorsprung sichern? Dann teste am besten gleich all unsere Services und Leistungen.
